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    来自老龙关于KYC以及收款账户那点事的分享!!!

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    八面玲珑

    避坑!!!老龙两年从业经验关于KYC以及银行账户的分享,全程干货!!!

    1:收款账户的分类,虚拟银行(如wise/revolut/chime/zen/N26/payoneer等等),实体银行(如boa/第一资本/大通/花旗/巴克莱/汇丰等等),

    交易所(币安/海妖/欧意/coinbase/p网/大B网等等),

    三方结汇平台(万里汇/pingpong/光子易等等),

    电子钱包(skrill/paypal/paxum/neteller等等),

    以上就是一些主流的收款账户,当然还有其他一些收款账户,

    有知道的兄弟可以在评论区留言。


    2:使用场景,我们这个行业主流的收款账户还是以虚拟银行+交易所配合来使用,

    使用频率最多的应该还是wise+币安,当然具体的收款方式得根据项目来,

    大部分的虚拟银行都会有美元/欧元/英镑账户,所以wise能够应付大部分的项目收款,当

    然部分的通道,特别是欧元结算的通道,对iban有要求,

    有的需要FR的iban,有的需要DE的iban,有的又需要GB的IBAN,

    那么这个时候就只能去配合通道来了,如果项目是美元结算,

    并且通道支持chime的路由账户的情况下,我都建议使用chime,

    无他,足够便宜,出金方便,payoneer国人账户也便宜,

    但是如果不是贸易款,很容易卡资金,需要提供物流证明,发票,

    客户证明等一些比较麻烦的资料才可以出金,

    其他的像revolut/zen/N26如果有其他的选择,都不建议使用,一个字贵!

    当然贵有贵的好处,那就是出金方便,N26/zen都支持法币换加密货币。

    并且现在欧洲很多这样的账户换设备都需要再次验证人脸,

    那这个步骤就涉及到一个云手机的成本了,并且体验极差。

    实体银行如果不是非必要,我都不建议使用,实体银行不会使用的选手,

    很容易进钱就死,针对没有资源的选手出金不是那么的方便,

    电子钱包主要还是配合通道来使用,

    大部分的成人类项目或者玩联盟的兄弟都会使用skrill或者paxun账户,

    好处是到账快,大部分的平台都支持这两个钱包收款,但是出金可能比较麻烦,

    skrill可以走交易所,paxum出金就比较麻烦了,当然国内有人头资源的也可以使用,

    这两个电子钱包都支持国人注册,可以配合币安来使用。三方结汇平台强烈建议使用万里汇,

    因为万里汇的路由是花旗的,大银行的路由用过的都知道,

    并且万里汇是支持第三方支付宝账户提款的,支持国人注册,

    阿里旗下的大平台也不会跑路,最后就是交易所账户了,

    我们常用的就是币安和欧意了,其实很多交易所账户也会提供银行账户,

    比如大B网,nexo,海星等,基本上都是提供的iban账户,

    这里面又要分有的是独立的iban,有的是共用的iban,

    独立的iban可以接收的资金类型比较多一点,共用的iban使用的局限性就比较大了,

    NEXO是独立的iban,大B网是共用的iban,海星除了西班牙账户有独立iban以外,

    其他国家的账户好像都是共用iban,这类提供iban账户的交易所还有其他的,

    这部分关于交易所提供的iban,独立还是共用的不能理解的选手,

    自行去油管或者谷歌搜索相关知识,这里我就不展开了,总之,

    这类交易所提供的iban,很多平台是不支持转款的,

    不管像wise这样的虚拟银行还是像boa这样的实体银行,

    对涉及加密货币的银行账户都不友好。并且交易所己方对入金的监管也特别严,

    几乎都不支持错名入账,必须同名入账,金额大了,还会让你提供各种证明材料,

    总之一句话,这类交易所提供的银行账户,都不建议直接用来接收通道款。

    以上就是各类型收款账户的一些使用场景和注意事项。


    3:美国很多线上虚拟银行是不需要完成人脸识别的,只需要SSN信息就可以注册,

    但是在注册之前,需要筛选出来高质量的SSN数据以及对SSN主人信息进行背调,

    因为质量差的SSN数据基本上成功率很差,

    所以美国的虚拟银行就是涉及到SSN数据渠道/背调/接码以及注册环境,

    虽说不需要人脸识别,但是需要的准备工作也不少,好在能够提供这些服务的不少,

    花钱都是能解决的,美国线上虚拟银行不管是单纯的买卖账户还是作为自己项目的收款账户

    亦或是拿去收资金都是不错的选择,美国虚拟银行账户在玩退税/退款/救济金等项目上应用非常广泛。


    4:购买须知,关于一些账户的开通成本,我就不透露了,毕竟这个涉及到一些干KYC兄弟的利益,

    我主要说一下一些防骗心得,都是被一刀又一刀的割了太多,

    才有的经验,像wise/币安/P卡/chime等这类使用场景特别多,注册相对容易的账户,

    是干KYC兄弟们的主营业务,基本上价格不会贵到哪里去,老账户另说,像一些功能强大,

    价格略贵的账户,比如商业revolut/zen/水星银行/过大审stripe账户等等,

    这类账户基本上不会流露到市场上来,因为能批量搞定这类账户的兄弟,

    都是玩KYC的高手,这种选手身边一大帮忠实的客户,账户根本不愁卖,

    如果某一天看见这样的账户在个大群叫卖,那么想购买这个账户的兄弟就要注意了,

    要么是个中介在叫卖,要么就是个跑路狗,现在抖音上流行一句话叫“好男人的流通率很低”,

    在这里我也要说一句“高门槛功能强大的账户流通率和好男人一个样“。

    关于账户购买其实还有很多的经验可以分享,我在这里只讲一个大概,提供一个思路,

    具体的其实还得根据项目而定,再次重申一下,我分享的内容不一定就是对的,

    甚至完全是错的都很可能的事情,毕竟我们都不是金融行业的专业选手,

    我们都是路边的野鸡选手,具体的还得是我们自己去实践,实践出真知!


    最后借助我们站长大大的平台,打下广告

    新的工作室已组建完成,重新出发,业务全面重新恢复。

    1:全球kyc业务(除ca/jp/au外)

    2:收资金(欧元/英镑/美元业务)

    3:打c业务(同步+2d+pos)

    4:发卡站(laolongshop.com)

    工作室唯一负责人:@laolong

    频道:@laolong666666

    发卡站:laolongshop.com(全球护照驾照地址证明模板以及我们团队在使用的一些很好的工具)

    登峰造极
    星耀VIP
    冲向2023
    打赏了66金币

    永远不要把一件事当成工作,开心才是最重要的

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    自成一派
    八面玲珑
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    待到风霜历尽时 必以热泪敬往日

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    初学乍练
    超级VIP
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    略有小成
    至尊VIP

    [s-84]

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    初学乍练
    超级VIP
    1
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    自成一派
    八面玲珑

    好男人是不流通的 [s-85]

    待到风霜历尽时 必以热泪敬往日

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    初学乍练
    初级VIP

    谢谢分享了

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    初学乍练

    长见识了 感谢分享

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